IBAN’da Yeni Dönem: 400 Bin TL Üzeri Açıklama Şartı

Hazine ve Maliye Bakanlığı, kayıt dışı ekonomi ve dolandırıcılıkla mücadele kapsamında para transferleri için yeni bir dönemi başlatmaya hazırlanıyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) öncülüğünde bankacılık sektörüne iletilen yeni düzenlemeler, mobil bankacılık, internet şubesi ve ATM üzerinden yapılan işlemleri kapsıyor.

LİMİT 200 BİN DEĞİL 400 BİN TL OLACAK
Daha önce gündeme gelen ve 200 bin TL üzerindeki işlemler için uygulanacağı konuşulan kısıtlamada değişikliğe gidildiği öne sürüldü. Dünya Gazetesi’nin haberine göre; söz konusu limitin 400 bin TL’ye yükseltilmesi bekleniyor. Buna göre, 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde vatandaşların işlem detaylarını bildirmesi zorunlu hale gelecek.

EN AZ 20 KARAKTERLİK AÇIKLAMA ŞARTI
Yeni düzenleme hayata geçtiğinde, belirlenen tutarın üzerindeki EFT, havale ve FAST işlemlerinde açıklama kısmı boş bırakılamayacak. Gönderim gerekçesini belirten en az 20 karakterlik bir açıklamanın girilmesi zorunlu tutulacak. Uzmanlar, ileride yaşanabilecek hukuki sorunların önüne geçebilmek adına, vatandaşların küçük tutarlı işlemlerde dahi açıklama kısmını doğru doldurmasının önemine dikkat çekiyor.

YAPAY ZEKA İLE ANLIK TAKİP
Yapılacak düzenlemenin temel amacının, bilişim sistemleri üzerinden gerçekleşen dolandırıcılık, kara para aklama ve vergi kaçakçılığı gibi suçları önlemek olduğu belirtiliyor. Para transferlerinin ne amaçla yapıldığı yapay zeka destekli sistemlerle analiz edilecek, şüpheli görülen işlemler anında ilgili birimlere raporlanacak.